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Vierteljährlicher Kommentar

Über uns

SecureWealth ist ein in Kapstadt ansässiger Finanzdienstleister, der seit über 23 Jahren lokale und Offshore-Anlageportfolios, private Aktienportfolios und externalisierte Investmentfonds im Auftrag unserer vermögenden Kunden verwaltet. Zu unserem Kundenkreis gehören Unternehmen, Trusts, Familien und Einzelpersonen. Wir bemühen uns um eine umsichtige Finanzberatung, die das Kapitalwachstum und konstante Erträge fördert. Wenn möglich, arbeitet SecureWealth direkt mit jedem bevorzugten Anbieter zusammen und minimiert so die Gebühren. Unsere bevorzugten Anbieter sind wohl die seriösesten Organisationen in ihren jeweiligen Ländern.

Unsere Fondsanbieter

Name der Firma
Nome de la firma

Aktuelle Hausansichten

Allan Gray - Südafrika

Wir sind vorsichtig, was die lokale politische Landschaft und die anhaltende Belastung der Außenbeziehungen, insbesondere mit den USA, angeht, da Präsident Trump der ANC-Regierung feindselig gegenübersteht. Trotz der fantastischen Entwicklung vor Ort ziehen wir es vor, den Großteil der Gelder unserer Kunden risikofrei anzulegen, vor allem im Allan Gray Interest Fund, der jährlich 11% verdient. Wir sind jedoch in ausgewählten lokalen Aktien engagiert, hauptsächlich in Unternehmen, die große Teile ihres Umsatzes im Ausland erwirtschaften.

Allan Gray - Offshore

Unsere größte Offshore-Beteiligung ist der Orbs Optimal SA Fund mit geringem Risiko, der sowohl in einem steigenden als auch in einem fallenden Markt akzeptable Renditen erzielen kann. Er konkurriert mit Offshore-Bargeldern und Anleihen und hat ihn immer wieder übertroffen. Wenn wir Offshore-Risiken hinzufügen, bevorzugen wir ein diversifiziertes Portfolio, das sich auf Australien, Japan und Schwellenländer wie Südkorea, China, Taiwan, Brasilien und Mexiko konzentriert. Wir halten auch Gold für unsere Offshore-Kunden.

Investec - Offshore

Investec beherbergt unsere persönlichen Aktienportfolios. Wir haben hervorragende Renditen erzielt, ohne teure amerikanische Technologieaktien zu besitzen, die unserer Meinung nach überbewertet sind. Wir haben während der Rallye Rohstoffanteile gehalten, wobei Newmont unsere bemerkenswerteste Position war. Derzeit bevorzugen wir Unternehmen aus den Bereichen Energie, Edelmetallabbau und Blue-Chip-Aktien mit hoher Dividendenrendite und starken Bilanzen. Diese Mischung sorgt für ein aufregendes Maß an Diversifikation und kombiniert einen stetigen Strom von Dividendenerträgen mit hohen Wachstumsaussichten.

Investec - South Africa

Wir haben auch Zugang zu allen Aktien, Fonds oder Instrumenten der JSE. Wir bevorzugen südafrikanische Aktien mit hoher Marktkapitalisierung und Offshore-Präsenz, die aufgrund der enormen Unsicherheit in Südafrika eine gewisse Sicherheitsmarge bieten. Unsere größten Beteiligungen sind Naspers, Prosus und British American Tobacco. Wir sind auch der Ansicht, dass die lokalen Banken ein außergewöhnliches Preis-Leistungs-Verhältnis bieten und angemessene jährliche Dividenden zahlen.

Unser Mannschaft

Mike Profilbild

Mike Carruthers

Geschäftsführender Direktor

Mike ist der Geschäftsführer des Unternehmens und sein Ziel ist es, das Unternehmen aggressiv auszubauen, aber nicht auf Kosten einer persönlichen und gewissenhaften Herangehensweise an unsere Kunden. Er beabsichtigt, dies zu tun, indem er qualifizierte Fachkräfte beschäftigt, eine hervorragende Anlageverwaltung gegen eine angemessene Gebühr anbietet und geeignete kleine bis mittlere Unternehmen erwirbt. Unter Mikes Führung hat sich SecureWealth zu einem der führenden Finanzdienstleister in Südafrika entwickelt und erfolgreiche Beziehungen zu einigen der größten und angesehensten Vermögensverwalter der Welt gepflegt. Mike hat auch zwei Iron-Man-Triathlons absolviert, ist mit Gretchen verheiratet und hat zwei Söhne: Brad und Matt.

Maryka Profilbild

Maryka Smit

Direktor
bComm Arbeits- und Organisationspsychologie - UNISA

Im März 2002 zog Maryka für zwei Jahre nach Gallarate, Italien. Von dort aus studierte sie Vollzeit bei Unisa, um ihren Bachelor of Commerce (Arbeits- und Organisationspsychologie) abzuschließen. Nach ihrer Rückkehr nach Südafrika nahm Maryka eine Stelle bei Nedcor in der Abteilung Group Finance an und wechselte von dort zur Capitec Bank. Maryka ist seitdem seit 2006 bei SecureWealth. Maryka hat sich in zahlreichen komplexen Trusts, Nachlässen und Testamenten eingehend mit den Meistern des Obersten Gerichtshofs in ganz Südafrika befasst und ist für alle treuhänderischen Anforderungen bestens qualifiziert. Sie ist mit Ché verheiratet und hat eine Tochter, Chané, und einen Sohn, Keean.

Marcianette Profilbild

Marcianette Jooste

Interner Compliance-Beauftragter
bComm Personalmanagement - UNISA

Marcianette kam 2009 zu SecureWealth. Vor Kurzem hat sie ihren Bachelor of Commerce in Personalmanagement, einschließlich Finanzmanagement und Rechnungswesen, abgeschlossen. Marcianette hat zwei Töchter, Tatum und Jessy. Marcianette ist eine engagierte Christin und die Leadsängerin ihrer örtlichen Kirche, der United in Christ Assembly in Somerset West.

Matthäus-Profilbild

Matthew Carruthers

Direktor
CFA, BCom Economics (Hons) - Stellenbosch University

Matt schloss 2016 seinen Bachelor-Abschluss in Mathematischen Wissenschaften an der Stellenbosch University mit den Schwerpunkten Wirtschaftswissenschaften, Investmentmanagement und Operations Research ab und erhielt im darauffolgenden Jahr seinen Honours-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften. Matt wurde CFA Charterholder, nachdem er im September 2022 Level III abgeschlossen hatte, und hat Ambitionen, in Zukunft seinen MBA zu erreichen. Matt lebt derzeit in Kapstadt und ist Hockeyspieler für den Western Province Cricket Club. Matt spielt auch gerne Golf, Fußball, Padel und Tennis.

Brad Image

Brad Carruthers

Nicht geschäftsführender Direktor
MSc Statistik (Forschung) - London School of Economics

Brad studierte in London, wo er einen Master in Statistik an der London School of Economics abschloss. Davor studierte er Mathematik, Wirtschaftswissenschaften und Statistik an der Stellenbosch University, arbeitete 3 Jahre als Investment Analyst bei SecureWealth und ist derzeit als Senior Data Engineer in Rotterdam, Niederlande, tätig. Brad bringt technisches Fachwissen und ein gründliches Verständnis guter Unternehmensführung mit. Brad und seine Frau Bronwyn wohnen derzeit mit ihren beiden Töchtern Olivia und Eleanor in Den Haag.

Unser Produkte

Offshore Pie Chart

Maßgeschneiderte lokale Aktienportfolios

Wir bieten die Möglichkeit, diversifizierte lokale Aktienportfolios an der Johannesburger Börse aufzubauen. Wir passen diese Portfolios an den individuellen Anleger an, unabhängig davon, ob ein ertragsbringendes Portfolio geschaffen wird oder ein Portfolio, das auf langfristiges Wachstum ausgerichtet ist. Derzeit bevorzugen wir Banken und im Allgemeinen Unternehmen mit einer guten Dividendenzahlungshistorie sowie einige lokale Unternehmen mit Auslandsinvestitionen. Unsere lokalen Aktienportfolios haben in letzter Zeit zweistellige Renditen im unteren bis mittleren Teenageralter erzielt.

Maßgeschneiderte Offshore-Aktienportfolios

Über Investec Securities bieten wir maßgeschneiderte Offshore-Aktienportfolios an und haben so Zugang zu allen wichtigen Börsen der Welt, einschließlich der NYSE, der LSE und der Euronext, sodass wir praktisch alle wichtigen Aktien der Welt kaufen können. Diese Portfolios sind unter Berücksichtigung der Endziele der Anleger konzipiert und werden ständig auf neue Möglichkeiten überprüft. Das Kreisdiagramm auf der rechten Seite zeigt unsere aktuellen Lieblingsaktien. Wie Sie sehen, bevorzugen wir Schwellenländer, Ressourcen und Energie.

Local Pie Chart

Trusts der lokalen Einheiten

Über Unit Trust-Investitionen bieten wir allen wichtigen Fondsmanagern vor Ort und im Ausland einen kostengünstigen Zugang. Dabei handelt es sich um Instrumente nach der Einkommensteuer mit frei wählbaren Mitteln, die innerhalb von 24 Stunden verfügbar sind und fantastische Einkommens- und Wachstumschancen bieten.

Diese Treuhandfonds können so verwaltet werden, dass für unsere Kunden monatlich Einnahmen erzielt werden.

Offshore-Konten

Wir sind weltweit als Investmentfonds bekannt und bieten die Möglichkeit, lokale Fonds zu externalisieren und sie dadurch in globale Währungen (USD, EUR, GBP, JPY und AUD) umzurechnen, die dann in diversifizierte Offshore-Konten investiert werden können. Darüber hinaus können wir bereits externalisierte Fonds verwenden, um ein globales Portfolio für unsere Kunden zu erstellen, das auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.

Unsere Offshore-Konten haben über ein Jahr, drei Jahre und länger hohe zweistellige Renditen erzielt.

Life-Produkte

Wir kümmern uns auch um neue und bestehende Lebensprodukte, darunter:
1. Altersrenten der neuen Generation
2. Lebendige Renten
3. Renten- und Vorsorgefonds
4. Lokale Stiftungen
5. Offshore-Stiftungen
6. Steuerfreie Sparkonten

Diese können vor Ort und im Ausland auf Konten mit hohem und niedrigem Risiko investiert werden.

Liquiditätsmanagement

Wir bieten unseren Kunden auch die Möglichkeit, auf leicht zugänglichen und automatisierten Geldmarktkonten höhere Zinssätze zu erzielen, um unseren Kunden auf monatlicher Basis ein frei verfügbares Einkommen auszuzahlen. Diese Fonds sind in den Allan Gray Interest Fund investiert, der derzeit eine Rendite von 11% erzielt. Dies ist eine kostengünstige Geldverwaltungsstrategie, die ständig von unserem Anlageteam überprüft wird.

Wir empfehlen dies einem Bankkonto vorzuziehen, aus folgenden Gründen:
1. Grassierender interner Betrug im südafrikanischen Bankensystem.
2. Diese Mittel werden außerhalb der Bilanz von Allan Gray in diversifizierte kurzfristige Schuldverschreibungen und Anleihen (Staats- und Unternehmensanleihen) investiert.

Kontakt uns

501 Valderrama
Somerset Links Büropark
De Beers Avenue
Somerset West
Westkap
Südafrika
7130

TELEFON: +27 (0) 21 852 2435

TELEFAX: +27 (0) 86 516 8629

E-MAIL: info@securewealth.co.za

Risikowarnung

  1. Die Beratung auf dieser Website ist eine allgemeine Beratung und möglicherweise nicht für jeden Anleger geeignet.
  2. Sie sollten nicht mit Geld spekulieren, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können.
  3. Märkte können steigen und fallen, und die bisherige Wertentwicklung ist kein Hinweis auf zukünftige Renditen.
  4. Im Allgemeinen besteht die beste Investition, die Sie tätigen können, darin, zuerst ausstehende Schulden, einschließlich Ihres Wohnungsbaudarlehens, zu begleichen.
  5. Währungsschwankungen spielen eine große Rolle für Ihre Anlagerendite und können sich positiv oder negativ auf Ihr Portfolio auswirken.
  6. In der Regel sind Schwellenländer volatiler als Industrieländer.
  7. Im Durchschnitt sind kleinere Unternehmen riskanter als größere, etablierte Unternehmen.
  8. In der Vergangenheit erzielte das Kaufen und Halten von Anlagen im Vergleich zum kurzfristigen Handel bessere langfristige Renditen.
  9. Diversifikation ist der einfachste Weg, um das Risiko zu reduzieren und eine angemessene Rendite zu erzielen.
  10. Ein höheres Risiko bedeutet eine höhere potenzielle Belohnung, aber auch ein höheres potenzielles Abwärtspotenzial.

Kommentar

September 2025 - Einseitige Version

September 2025

Juni 2025 - Einseitige Version

June 2025

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DMARC-Konformität

SecureWealth räumt der Internet- und E-Mail-Sicherheit höchste Priorität ein. Wir implementieren ständig modernste Sicherheitsmaßnahmen, um sicherzustellen, dass unsere Website, E-Mail-Kommunikation und alle anderen IT-bezogenen Funktionen vollständig vor Identitätsmissbrauch, Betrug und Datendiebstahl geschützt sind. Aus diesem Grund sind wir voll DMARC konform. Bitte klicken Sie hier für unsere Konformitätsbescheinigung.
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nCINO-Konformität

Wir haben kürzlich hinzugefügt In Cino als einer unserer bevorzugten Drittanbieter, um uns bei der Überprüfung aller unserer Kunden anhand der vom Financial Intelligence Center (FIC) veröffentlichten Targeted Financial Sanction List zu unterstützen.