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Vierteljährlicher Kommentar

Über uns

SecureWealth ist ein in Kapstadt ansässiger Finanzdienstleister, der seit über 23 Jahren lokale und internationale Anlageportfolios, private Aktienportfolios und externe Investmentfonds für vermögende Privatkunden verwaltet. Zu unseren Kunden zählen Unternehmen, Stiftungen, Familien und Einzelpersonen. Wir legen Wert auf eine umsichtige Finanzberatung, die Kapitalwachstum und ein stetiges Einkommen fördert. Wo immer möglich, arbeitet SecureWealth direkt mit den jeweiligen Anbietern zusammen, um die Gebühren so gering wie möglich zu halten. Unsere bevorzugten Anbieter zählen zu den renommiertesten Organisationen in ihren jeweiligen Ländern.

Unsere Fondsanbieter

Name der Firma
Nome de la firma

Aktuelle Hausansichten

Allan Gray - Südafrika

Wir beobachten die politische Lage vor Ort und die anhaltenden Spannungen in den Außenbeziehungen, insbesondere mit den USA, aufgrund der Feindseligkeit von Präsident Trump gegenüber der ANC-Regierung mit Sorge. Trotz der hervorragenden Performance lokaler Unternehmen bevorzugen wir es, den Großteil der Kundengelder risikofrei anzulegen, vorwiegend im Allan Gray Interest Fund, der jährlich 11 % Rendite erwirtschaftet. Wir halten jedoch auch ausgewählte Aktienpositionen in lokalen Unternehmen, hauptsächlich in solchen, die einen Großteil ihres Umsatzes im Ausland erzielen.

Allan Gray – Offshore

Unsere größte Offshore-Position ist der risikoarme Orbis Optimal SA Fund, der sowohlin steigenden als auch in fallenden Märkten akzeptable Renditen erzielen kann. Er konkurriert mit Offshore-Geldmarktprodukten und Anleihen und hat diese regelmäßig übertroffen. Bei der Risikostreuung im Ausland bevorzugen wir ein diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf Australien, Japan und Schwellenländer wie Südkorea, China, Taiwan, Brasilien und Mexiko. Wir halten außerdem Goldbestände für unsere Offshore-Kunden.

Investec – Offshore

Investec verwaltet unsere persönlichen Aktienportfolios. Wir haben hervorragende Renditen erzielt, ohne teure amerikanische Technologieaktien zu halten, die wir für überbewertet halten. Rohstoffaktien haben wir während des Kursanstiegs gehalten, wobei Newmont unsere bedeutendste Position darstellt. Aktuell bevorzugen wir Energieunternehmen, Edelmetallminen und dividendenstarke Blue-Chip-Aktien mit soliden Bilanzen. Diese Mischung sorgt für eine attraktive Diversifizierung und kombiniert ein stetiges Dividendeneinkommen mit hohen Wachstumsaussichten.

Investec – Südafrika

Wir haben auch Zugang zu allen Aktien, Fonds oder Instrumenten der JSE. Wir bevorzugen südafrikanische Aktien mit hoher Marktkapitalisierung und Offshore-Präsenz, die aufgrund der enormen Unsicherheit in Südafrika eine gewisse Sicherheitsmarge bieten. Unsere größten Beteiligungen sind Naspers, Prosus und British American Tobacco. Wir sind auch der Ansicht, dass die lokalen Banken ein außergewöhnliches Preis-Leistungs-Verhältnis bieten und angemessene jährliche Dividenden zahlen.

Unser Mannschaft

Mike Profilbild

Mike Carruthers

Geschäftsführer

Mike ist Geschäftsführer des Unternehmens und verfolgt das Ziel, SecureWealth dynamisch auszubauen, ohne dabei die persönliche und gewissenhafte Betreuung unserer Kunden zu vernachlässigen. Dies will er durch die Einstellung qualifizierter Fachkräfte erreichen, eine exzellente Vermögensverwaltung zu fairen Preisen und geeignete kleine bis mittlere Unternehmen erwirbt. Unter Mikes Führung hat sich SecureWealth zu einem der führenden Finanzdienstleister in Südafrika entwickelt und pflegt erfolgreiche Partnerschaften mit einigen der größten und renommiertesten Vermögensverwaltern weltweit. Mike hat zudem zwei Ironman-Triathlons absolviert, ist mit Gretchen verheiratet und hat zwei Söhne, Brad und Matt.

Maryka Profilbild

Maryka Smit

Direktorin
Bachelor of Commerce (BComm) Inudstrie- und Organisationspsychologie - UNISA

Im März 2002 zog Maryka für zwei Jahre nach Gallarate in Italien und absolvierte anschließend ein Vollzeitstudium an der Unisa, um ihren Bachelor of Commerce (Schwerpunkt: Wirtschafts- und Organisationspsychologie) abzuschließen. Nach ihrer Rückkehr nach Südafrika nahm Maryka eine Stelle im Finanzbereich der Nedcor Group an und wechselte später zur Capitec Bank. Seit 2006 ist Maryka bei SecureWealth tätig. Durch ihre umfangreiche Erfahrung in der Zusammenarbeit mit Richtern des Obersten Gerichtshofes in ganz Südafrika ist Maryka mit zahlreichen komplexen Fällen von Stiftungen, Nachlässen und Testamenten bestens qualifiziert, alle treuhänderischen Aufgaben zu übernehmen. Sie ist mit Ché verheiratet und hat eine Tochter, Chané, und einen Sohn, Keean.

Matthäus-Profilbild

Matthew Carruthers

Direktor
CFA, BComm Economics (Hons) - Stellenbosch University

Matt schloss 2016 sein Bachelorstudium der Wirtschaftswissenschaften (BComm) mit Schwerpunkt Mathematik an der Universität Stellenbosch ab, mit den Schwerpunkten Wirtschaftswissenschaften, Investmentmanagement und Operations-Research. Im darauffolgenden Jahr erwarb er seinen Master in Wirtschaftswissenschaften (Honours). Im September 2022 schloss er die CFA-Charterholder-Prüfung (Level III) ab und strebt zukünftig einen MBA an. Matt lebt derzeit in Kapstadt und spielt Hockey für den Western Province Cricket Club. Außerdem spielt er gerne in seiner Freizeit Golf, Fußball, Padel und Tennis.

Marcianette Profilbild

Marcianette Jooste

Datenschutzbeauftragte
Bachelor of Commerce (BComm) Personalmanagement - UNISA

Marcianette ist seit 2009 bei SecureWealth. Sie hat vor Kurzem ihren Bachelor of Commerce in Personalmanagement mit den Schwerpunkten Finanzmanagement und Rechnungswesen abgeschlossen. Marcianettehat zwei Töchter, Tatum und Jessy. Sie ist gläubige Christin und singt in ihrer Gemeinde, der United in Christ Assembly in Somerset West.

Brad Image

Brad Carruthers

Nicht-exekutives Vorstandsmitglied
MSc Statistik (Forschung) - London School of Economics

Brad studierte in London und schloss sein Masterstudium in Statistik an der London School of Economics ab. Zuvor studierte er Mathematik, Wirtschaftswissenschaften und Statistik an der Universität Stellenbosch, arbeitete drei Jahre als Investmentanalyst bei SecureWealth und ist derzeit als Senior Data Engineer in Rotterdam, Niederlande, tätig. Brad bringt technisches Fachwissen und ein umfassendes Verständnis von guter Unternehmensführung mit. Brad und seine Frau Bronwyn leben mit ihren beiden Töchtern Olivia und Eleanor in Den Haag.

bern-photo

Bernhard Waugh

Partner bei SecureWealth
BComm LLB (Universität Stellenbosch), L.E.A.D.-Berufsausbildung (Universität Kapstadt)

Bernhard ist vereidigter Übersetzer am südafrikanischen High Court für Englisch, Deutsch und Afrikaans. Er ist zugelassener Rechtsanwalt mit über 10 Jahren Berufserfahrung. Sein Hauptaugenmerk liegt darauf, sicherzustellen, dass deutschsprachige Personen im Westkap die bestmögliche Rechtsberatung erhalten. Er hat sich im Westkap einen umfangreichen deutschsprachigen Kundenstamm aufgebaut und bietet alle notwendigen Rechtsdienstleistungen an, die mit einem erfolgreichen Umzug von Europa nach Kapstadt und Umgebung einhergehen. Im Jahr 2024 ging Bernhard eine Partnerschaft mit SecureWealth ein und erweiterte damit sein Angebot um erstklassige Anlageberatung für sein deutschsprachiges Netzwerk. Außerdem ist er ein hervorragender Golfer und Mitglied im Somerset West Golf Club.

Unser Produkte

Liquiditätsmanagement

Wir bieten unseren Kunden zudem die Möglichkeit, mit Geldmarktkonten Zinsen zu erzielen, die über dem Bankniveau liegen. Diese Gelder werden derzeit im Allan Gray Interest Fund angelegt.

Wir empfehlen diese Option gegenüber einem herkömmlichen Bankkonto aus folgenden Gründen:

1. Höhere Zinssätze als bei klassischen Bankkonten.
2. Ttäglicher Online-Zugriff sowie detaillierte Kontoauszüge, die auf Anfrage sofort verfügbar sind.
3. Weit verbreiteter interner Betrug im südafrikanischen Bankensystem.
4. Die Gelder werden außerhalb der Bilanz von Allan Gray in diversifizierten, hochwertigen kurzfristigen Schuldverschreibungen und Anleihen (Staats- und Unternehmensanleihen) angelegt.
5. Die Zinsen werden täglich gutgeschrieben und monatlich auf Ihr Konto ausgezahlt.
6. Ihr Vermögen wird kontinuierlich von qualifizierten Experten des Fixed-Income-Investmentteams von Allan Gray sowie von uns selbst verwaltet.
7. Ihr Kapital ist jederzeit mit einer Frist von 48 Stunden verfügbar; zudem kann eine automatisierte monatliche Auszahlung auf Ihr Bankkonto eingerichtet werden.
8. Alle Steuerbescheinigungen sind auf Anfrage erhältlich.
9. Sämtliche Gebühren werden transparent offengelegt, damit Sie eine fundierte Entscheidung treffen können.

Offshore Pie Chart

Maßgeschneiderte lokale Aktienportfolios

Wir bieten Ihnen die Möglichkeit, diversifizierte Portfolios lokaler Aktien an der Johannesburger Börse zu erstellen. Diese Portfolios werden individuell auf die Bedürfnisse des jeweiligen Anlegers zugeschnitten, egal ob ein einkommensorientiertes Portfolio oder ein Portfolio mit Fokus auf langfristiges Wachstum angestrebt wird. Aktuell bevorzugen wir Banken und generell Unternehmen mit einer guten Dividendenhistorie sowie einige lokale Unternehmen mit Auslandsbezug. Unsere Portfolios lokaler Aktien erzielten in letzter Zeit zweistellige Renditen im niedrigen bis mittleren zweistelligen Prozentbereich.

Maßgeschneiderte Offshore-Aktienportfolios

Wir bieten maßgeschneiderte Offshore-Aktienportfolios über Investec Securities an. Dadurch haben wir Zugang zu allen wichtigen Börsen weltweit, darunter die NYSE, die LSE und die Euronext und können somit praktisch jede bedeutende Aktie weltweit erwerben. Diese Portfolios werden individuell auf die Anlageziele der Investoren zugeschnitten und laufend auf neue Chancen überprüft. Das Tortendiagramm rechtszeigt unsere aktuellen Favoriten. Wie Sie sehen, bevorzugen wir Schwellenländer, Rohstoffe und Energie.

Local Pie Chart

Lokale Investmentfonds

Wir bieten Ihnen kostengünstigen Zugang zu allen führenden Vermögensverwaltern im In- und Ausland über Investmentfonds. Diese Fonds sind nach Steuern abzugsfähig und verfügen über diskretionäre Fonds, die innerhalb von 24 Stunden verfügbar sind und hervorragende Einkommens- und Wachstumschancen bieten.

Die Investmentfonds können so verwaltet werden, dass sie unseren Kunden monatliche Erträge generieren.

Offshore-Konten

Wir bieten Ihnen die Möglichkeit, lokale Gelder ins Ausland zu transferieren und sie so in internationale Währungen (USD, EUR, GBP, JPY und AUD) umzuwandeln, die Sie anschließend in diversifizierte Offshore-Konten investieren können. Darüber hinaus können wir bereits transferierte Gelder zu einem globalen Portfolio zusammenstellen, das individuell auf die Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten ist.

Unsere Offshore-Konten erzielten über ein, drei Jahre und länger Renditen im hohen zweistelligen Bereich.

Lebensversicherungen

Wir bieten auch neue und bestehende Lebensversicherungen an, darunter:
1. Rentenversicherungen der neuen Generation
2. Lebenslange Rentenversicherungen
3. Altersvorsorge- und Vorsorgefonds
4. Lokale Kapitallebensversicherungen
5. Offshore-Kapitallebensversicherungen.

Diese können lokal und im Ausland, in Konten mit hohem und niedrigem Risiko angelegt werden.

Steuerfreie Sparkonten

Die 2015 eingeführten steuerfreien Sparkonten ermöglichen es Anlegern, steuerfrei ein Vermögen aufzubauen, das Zinsen erwirtschaftet und während der gesamten Lebensdauer des Anlegers steuerfrei wächst. Dies umfasst Steuern auf Dividenden, Kapitalgewinne und Zinsen.

Die Einzahlungen sind auf 36.000 Rand pro Jahr und 500.000 Rand über die gesamte Laufzeit begrenzt.

Kontaktieren Sie uns

501 Valderrama
Somerset Links Büropark
De Beers Avenue
Somerset West
Westkap
Südafrika
7130

TEL: +27 (0) 21 852 2435

FAX: +27 (0) 86 516 8629

E-MAIL: info@securewealth.co.za
bernhard@securewealth.co.za

Risikowarnung

  1. Die auf dieser Webseite enthaltenen Ratschläge sind allgemeiner Natur und möglicherweise nicht für jeden Anleger geeignet.
  2. Sie sollten nicht mit Geld spekulieren, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können.
  3. Märkte können steigen und fallen und die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Erträge.
  4. Im Allgemeinen ist die beste Investition, die Sie tätigen können, zunächst Ihre ausstehenden Schulden zu begleichen, einschließlich Ihres Hauskredits.
  5. Währungsschwankungen spielen eine große Rolle für Ihre Anlagerendite und können sich positiv oder negativ auf Ihr Portfolio auswirken.
  6. In der Regel sind Schwellenländer volatiler als Industrieländer.
  7. Im Durchschnitt bergen kleinere Unternehmen ein höheres Risiko als größere, etablierte Unternehmen.
  8. Historisch gesehen erzielt die Buy-and-Hold-Strategie im Vergleich zum kurzfristigen Handel langfristig höhere Renditen.
  9. Diversifizierung ist der einfachste Weg, Risiken zu reduzieren und eine angemessene Rendite zu erzielen.
  10. Höheres Risiko bedeutet höheres Gewinnpotenzial, aber auch höheres Verlustpotenzial.

Kommentar

June 2026 - One Page Version

Juni 2026 (German)

June 2026

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DMARC-Konformität

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nCINO-Konformität

Wir haben kürzlich nCino als einen unserer bevorzugten Drittanbieter-Dienstleister aufgenommen, um die Überprüfung aller unserer Kunden anhand der vom Financial Intelligence Centre (FIC) veröffentlichten Liste der gezielten Finanzsanktionen zu unterstützen.